La procedure de KWC (Know Your Customer)

La procédure Know Your Customer fait partie des dispositifs mis en place à la suite des directives européennes. Elle s’impose aux banques et aux établissements de monnaie électronique comme Mango Pay avec qui nous sommes partenaires pour assurer votre paiement en tant que city-maker.

Pour rappel historique : La problématique de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme concerne les prestataires de paiement depuis la directive du 26 octobre 2005.

La procédure KYC (Know Your Customer) consiste à vérifier l’identité des clients et à s’assurer que les clients soient en conformité avec les lois anti-corruption en vigueur. Pour que votre paiement soit déclenché, nous devons, en tant qu'intermédiaire, fournir à Mango Pay la preuve de votre identité car c'est vous qui recevez de l'argent de la part de votre client ;)

Pour résumer : Si vous êtes un auto-entrepreneur, vous pouvez nous donner une pièce d'identité (passeport ou CNI) et si vous êtes une société, vous pourrez nous fournir l’extrait Kbis de moins de 3 mois, la copie des statuts, la pièce d’identité du représentant légal. Les documents doivent être fournis en français ou en anglais.

Cette preuve est donnée une fois pour toutes ;) Ces documents confidentiels sont uniquement conservés par Mango Pay (établissement de monnaie électronique) pour le respect des directives. 

Si vous avez des questions, n'hésitez pas !